Le patrimoine peut avoir plusieurs natures : biens immobiliers, œuvres d’art, fonds de commerce, etc. Les emprunts quant à eux figurent parmi les passifs. Le patrimoine immobilier constitue une réserve de valeur précieuse qu’on doit préserver. La gestion de ces actifs nécessite une connaissance parfaite du marché aussi conjoncturel que dynamique.

En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

Le patrimoine immobilier peut provenir de l’héritage ou être construit. Le préserver et le développer est une nécessité dans les deux cas. Dans cette perspective, il est conseillé de faire appel à un gestionnaire de patrimoine comme Bêfi conseils.

Puisant dans ses connaissances approfondies en termes de droit, finance et économie, le gestionnaire de patrimoine sera votre allié pour rentabiliser le vôtre. En effet, faire appel à ces professionnels vous confère au moins les avantages suivants :

• Une meilleure visibilité sur votre patrimoine.
• Une meilleure gestion des risques.
• Une réduction d’impôt.
• Une succession ou une retraite sereine.
• Etc.

Quelle différence avec une agence immobilière ?

Les agences immobilières et les cabinets de gestion de patrimoine sont deux structures complémentaires. Généralement, on fait appel à une agence immobilière, à l’instar de Victoria, lorsqu’on souhaite estimer, vendre, acquérir ou louer un bien immobilier. En d’autres termes, demander conseil à un agent immobilier est un événement ponctuel.

En revanche, le gestionnaire de patrimoine accompagne les personnes physiques, mais également morales tout au long de leurs vies. Il est tenu de leur proposer des stratégies d’investissements eu égard aux volets juridique et financier.

Les prestations d’un gestionnaire de patrimoine

Qualifié, le conseiller en gestion de patrimoine œuvre entre autres pour fructifier votre patrimoine immobilier, ceci par le biais de plusieurs techniques. La première mission d’un gestionnaire de patrimoine est de réaliser un audit patrimonial. Cette tâche consiste à collecter un maximum de données sur les biens immobiliers à votre disposition.

Après avoir dressé un état de situation, le gestionnaire de patrimoine passe à la prise de décision. Il examine alors les opportunités d’investissement. Il vous propose également de faire appel à un dispositif de défiscalisation. On parle alors d’ingénierie de patrimoine. Sachez également que les cabinets de gestion de patrimoine vous accompagnent lorsqu’il s’agit de se tourner vers des établissements financiers, telles que les banques.